Vad är hållbarhet?
Ett sätt att förklara hållbarhet på är genom begreppet ESG. Det är ett sätt att analysera hur en verksamhet påverkar miljön (E), social hållbarhet (S), samt hur bolaget styrs (G).
Hållbarhetsanalys av fonder – så inkluderar vi hållbarhet i de råd vi ger dig
Hållbarhet kan inkluderas på olika sätt i investeringar. Vi granskar alla fonder och fondbolag i vår rådgivning för att säkerställa grundläggande hållbarhetskrav och för att bedöma övergripande hållbarhetskvalité. Vi vill även så långt vi kan matcha våra fonder mot dina hållbarhetskrav och preferenser.
Hållbarhetsprocessen i 3 steg
-
Granskning av fondbolag
Vi granskar att fondbolaget har policys och processer på plats för att hantera hållbarhetsfrågor i förvaltningen. Ett grundläggande krav är exempelvis att man ska ha undertecknat PRI (principer för ansvarsfulla investeringar) och därmed åtagit sig att integrera ESG-frågor i investerings- och beslutsprocesser.
-
Fondanalys
I en fondanalys bedömer vi fondens förvaltningsteam, filosofi och process utifrån ett hållbarhetsperspektiv. Då tittar vi bland annat på fondens ambitioner och mål kopplat till hållbarhet, och hur väl förvaltaren integrerar hållbarhet i investeringsbesluten Vi kontrollerar även fondens innehav mot bankens exkluderingslista vilken innehåller bolag som är involverade i verksamheter som vi inte vill investera i.
-
Hållbarhetspreferenser
Den 2 augusti 2022 införde vi frågor om hållbarhetspreferenser i rådgivning. Det innebär att vi ställer frågor till dig kring hållbarhetspreferenser i ditt sparande. Vi vill kunna erbjuda ett utbud av fonder som i största möjliga mån kan möta dina hållbarhetspreferenser.