Koncernkonto

I koncerner, och andra företag med flera enheter, kan en enhet ha överskottslikviditet samtidigt som en annan tvingas ta lån utifrån. På koncernkontot avräknas de underliggande kontonas positiva och negativa saldon mot varandra. Det gör att koncernen aldrig behöver utnyttja högre krediter än nödvändigt och det ger en bra överblick över den samlade likviditeten.

Detta medför också att ett överskott i en valuta kan användas för att täcka ett underskott i en annan valuta, samt att koncernen endast behöver ha en kredit som täcker in hela koncernens kreditbehov oavsett vilka valutor som ingår.

Koncernkontot är både ett effektivt instrument för likviditetshantering och ett administrativt system med färdiga rutiner och rapporter som förenklar bevakningen av företagets in- och utbetalningar.

Med Koncernkonto får moderbolaget möjlighet att bygga en koncernstruktur som är helt anpassad efter organisationen. Antalet nivåer samt valutor som ska ingå väljs fritt av kund.
Koncernkontot består av ett Toppkonto i en av kunden vald basvaluta. Toppkontot aggregerar samtliga balanser oavsett valuta och redovisar nettot i en basvaluta.

Underliggande konton är:

• Valutatoppkontot - som redovisar tillgängligt saldo per valuta samt är det konto där inlånings-/utlåningsränta gentemot banken hanteras.
• Samlingskonto - som redovisar samlat saldo för en grupp av underkonton i basvalutan.
• Valutasamlingskonto - som redovisar samlat saldo för en grupp av underkonton i en bestämd valuta.
• Underkonto - kontot där alla transaktioner genomförs.

Om ditt företag är anslutet till internetbanken har du, så fort du loggat in och förutsatt att du är behörig, alltid tillgång till aktuell information om alla transaktioner, saldon, krediter och räntor på kontot. Du kan också enkelt skapa och ta fram olika rapporter samt ändra koncernens interna villkor och limiter.

Med Koncernkonto får moderbolaget möjlighet att bygga en koncernstruktur som är helt anpassad efter organisationen. Antalet nivåer samt valutor som ska ingå väljs fritt av kund. Koncernkontot består av ett Toppkonto i en av kunden vald basvaluta. Toppkontot aggregerar samtliga balanser oavsett valuta och redovisar nettot i en basvaluta.

Underliggande konton är:

• Valutatoppkontot - som redovisar tillgängligt saldo per valuta samt är det konto där inlånings-/utlåningsränta gentemot banken hanteras.
• Samlingskonto - som redovisar samlat saldo för en grupp av underkonton i basvalutan.
• Valutasamlingskonto - som redovisar samlat saldo för en grupp av underkonton i en bestämd valuta.
• Underkonto - kontot där alla transaktioner genomförs.